Motore di profiling. Abilita compliance ai requisiti MiFID II e IDD.
La metodologia scientifica utilizzata da xPro® consente che il requisito soggettivo, la profilazione del cliente, si vada a collocare nell’area di quello oggettivo, offerta compatibile con il target market.
Motore di Cognitive Social & Behavioral. Profiling dinamico.
Utilizza modelli di analisi comportamentale, basati su Psicometria e Psicologia cognitiva. Definisce le bolle di comfort finanziario e calcola la capacità di sostenere le perdite su base socio-economica.
Metriche innovative per stimare il rischio degli strumenti.
Mappano il rendimento a scadenza di ogni strumento finanziario e consentono di identificare le strategie comprese nel perimetro ottimale del cliente con un livello di confidenza del 95%.
Integra automaticamente profiling e strategie di investimento.
Incrocia i valori caratteristici degli strumenti con le diverse bolle di comfort finanziario. Consente di identificare automaticamente gli strumenti in relazione allo specifico target, senza assorbire risorse umane.
Piattaforma flessibile. Modulare e personalizzabile.
Si integra con ogni sistema informativo utilizzato dal cliente, sia in input che in output. Ha un’architettura scalabile e adattabile alle esigenze del cliente. E’ disponibile on premises, in cloud o in App.